冒充银行人员推销 POS 机诈骗涉案金额高达数百万元#POS机#电销POS机

据警方介绍，冒充江西省抚州市金溪县公安局侦查员近日在日常工作中发现“有人冒充银行工作人员，银行以办理信用卡的推销名义推销POS机，每台POS机骗取押金399元”。机金额S机S机侦查员在调查走访中发现，诈骗大量受害人被骗。涉案数百为查清案件真相，高达金溪县公安局对该诈骗案立案侦查。电销

调查发现，冒充2022年4月左右起，银行谭某（大谭）、推销谭某（小谭）在赣州成立多家公司，机金额S机S机获取大量用户信息，诈骗雇佣孙某等人担任接线员，涉案数百致电用户称自己是高达银行工作人员，“可办理高额度、低息或免息的信用卡”。还雇佣张某等人冒充银行工作人员POS机，以办理信用卡为名推销POS机，骗取每台POS机399元不等的押金，涉案金额高达数百万元。

金溪县公安局派出约200名警力，分赴抚州尤溪、简阳、江西章贡、于都等四地。行动当天，在局党委统一部署、抓捕组配合下，金溪县公安局一举铲除以谭某某（大谭总）为首的以科技公司为幌子、实则推销POS机、骗取开通费、押金的诈骗团伙。

截至目前，金溪县公安局已对45名涉案人员采取刑事强制措施，查封2家企业，冻结涉案资金20余万元，目前案件正在进一步侦查中。

此前，监管部门曾披露过类似的风险案例。“有人接到某支付机构外包服务商的POS机业务推广电话。沟通中，销售人员承诺只需缴纳99元押金即可使用POS机，收到POS机‘开通证’后当天即可退还；征得同意后，外包服务商为用户提供了某支付机构的POS机；用户‘开通’POS机后，通过在机器上刷卡支付相应押金POS机，但相关资金未能正常结算；该外包服务商销售人员后续又引导用户在机器上多次刷卡支付，相关资金并未按照约定进行结算。”

监管部门在风险提示中明确指出，严禁通过网络销售、电话销售等方式买卖POS机等业务受理终端，严禁以“货到付款”、收取“押金”等变相买卖业务受理终端；严禁以冻结、扣划特约商户待结算资金等形式收取“押金”或其他增值服务费用；严禁以任何形式挪用特约商户待结算资金。

但总有人为了利益铤而走险、违法犯罪，虽然一时逍遥法外，但最终难逃法律制裁。随着行业逐渐走向合规运营，合法催收、审慎运营将成为服务商长远发展的基本要素。