反洗钱小课堂第二课开始了，娃讲让我们一起来学习更多的金融反洗钱知识吧！ 洗钱是反洗什么？ 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的钱篇来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的第课行为和过程。主要包括提供资金账户、娃讲协助转换财产形式、金融协助转移资金或汇往境外等。反洗 洗钱的钱篇过程有哪些？ 1. 处置—实际处理犯罪所得的现金或其他资产。 2. 离析—经过层层金融交易来隐匿资金来源，第课从而将非法所得与其真实来源分离开来。娃讲 3. 融合—以看似正常业务或个人交易的金融形式将资金重新投入到经济活动中，使非法财富在表面上看似具有合法性。反洗 为什么支付机构及金融业也要反洗钱？ 支付机构及金融业承担着社会资源存储、钱篇融通和转移职能，第课对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，支付机构及金融业是反洗钱工作的前沿阵地，要能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。 洗钱犯罪分子怎么洗钱？ 犯罪分子的洗钱手段层出不穷，花样百变，我们从具体的案例来看看犯罪分子都是怎样洗钱的。 不翼而飞的巨款——某天李先生的手机突然收到一条短信，提示其绑定的银行APP需要升级，李先生立即按照短信指示进行操作；两天后，李先生再次登陆APP时，发现其账户中的上百万元不翼而飞。经警方调查发现，这是一个“钓鱼网站”与银行官方的APP十分相似。犯罪分子利用窃取的用户账号和密码登录，将受害者的资金全部转到其控制的账户，并通过ATM多次提现，完成洗钱。 谁是洗钱活动的受害者？ 洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使得不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助更严重和更大规模的犯罪活动。 洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公； 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制有效运行和公平竞争； 洗钱活动破坏金融机构稳健经营，加大了金融机构的法律和运营风险； 洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大的威胁。 目前支付机构及金融机构主要采取哪些反洗钱措施？ 主要采取客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前防预、事中监控、事后调查等。 反洗钱工作都有哪些部门监管？ 中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。除此之外，公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等多个部门也有参与反洗钱管理工作。 发现洗钱行为怎么办？ 一旦发现洗钱犯罪行为可通过以下方式进行举报： 1. 信箱：北京西城区金融大街35号32-134信箱 收件单位：中国反洗钱监测分析中心 邮政编码：100033 2. 电话：010-88092000 3. 电子邮箱：furepot@pbc.gov.cn 4. 举报网址：www.camlmac.gov.cn